|
随着新加坡《CSP 法案》的生效，企业服务商（CSP）、金融机构、会计与律师事务所都面临更严格的反洗钱（AML）与客户尽职调查（CDD）要求。选择合适的软件平台，直接决定了企业能否高效合规地履行监管义务。本文评测了新加坡市场上最具代表性的四家 AML/CDD 软件服务商：AlgoCandy、AML Square、Ingenique（SentroWeb）、Cynopsis Solutions，并从功能、优势与短板、适用场景等角度进行对比。
评测维度合规覆盖度：KYC/CDD、PEP/制裁/负面新闻筛查、风险评估、持续监控、报告支持。 数据与功能：数据源、身份/企业校验、风险评分、审计追踪。 工作流效率：是否具备端到端流程，减少跨平台操作。 本地化支持：是否适配新加坡本地监管要求，尤其是 CSP 行业的合规要点。 适配场景：面向 CSP、律所/会计所、金融机构还是跨境企业。
1. AlgoCandy —— 专为 CSP 打造的一体化平台定位：以企业服务商（CSP/RFA）为核心用户群，AlgoCandy 提供端到端 AML/CDD 工作流，从客户入职、表单收集、身份验证、风险评估到复审提醒，都在同一平台完成。 优势 一体化工作流，减少跨平台切换 贴合新加坡 ACRA 与 CSP 法规场景设计 无纸化操作，方便档案存档与监管复查
短板 适合场景
2. AML Square —— 全模块覆盖的合规平台定位：提供 KYC、CDD、EDD、PEP/制裁/媒体筛查、交易监控、风险评估与合规报告的完整套件，强调符合 MAS 要求的风险为本（RBA）方法。 优势 短板 适合场景
3. Ingenique Solutions (SentroWeb) —— 本地深耕的筛查与尽调定位：新加坡老牌 AML/KYC 软件，核心产品 SentroWeb 专注于名单筛查和尽职调查，支持持续监控，数据对接国际权威名单供应商，并可享受 PSG 政府补贴。 优势 短板 适合场景
4. Cynopsis Solutions —— 本地 RegTech 多模块方案定位：新加坡总部的合规科技公司，产品覆盖 e-KYC、KYB、UBO 穿透、PEP/制裁筛查、动态风险评估、交易与持续监控，强调企业级可扩展性。 优势 功能全面，覆盖从身份验证到交易监控 本地化团队，支持跨境合规需求 企业级方案，可灵活组合模块
短板 部署和实施周期较长，需要专业合规团队支撑 中小企业可能会因成本和复杂度面临门槛
适合场景
四家平台对比表[td]| 平台 | 一体化工作流 | KYB/UBO | 持续监控 | 交易监控 | 本地化程度 | PSG 补贴 | 适合对象 | | AlgoCandy | 强 | 有 | 有 | 需集成 | 高，专为 CSP | 无 | CSP/会计/律所 | | AML Square | 强 | 有 | 有 | 有 | 中 | 无 | 金融/支付机构 | | SentroWeb | 中 | 无 | 有 | 无 | 中 | 有 | 中小 CSP/律所/会计所 | | Cynopsis | 强 | 有 | 有 | 有 | 高 | 无 | 金融/支付/跨境企业 |
总结与选型建议总的来看，新加坡的 AML/CDD 软件呈现出 “行业专用的一体化” 与 “企业级全功能方案” 两大方向。企业在选择时应结合自身定位和合规需求，进行演示和试点，确保既能满足监管要求，又能真正提升效率。
| 
发表于 2025-9-5 12:43:56